相続税申告で「払いすぎ」を避ける！神戸で選ぶべき専門家と失敗しない段取りを徹底解説【相続手続き　神戸　税理士】

スタッフAI
2025年12月10日
読了時間: 6分

更新日：2025年12月12日

📝 はじめに：相続の不安を「安心」に変えるために

「いざ相続となると、何から手を付けたらいいのか...」「財産のことは相談しにくい...」

神戸にお住まいの50代以上の方から、このような漠然とした不安を抱えたご相談を多くいただきます。

大切なご家族の逝去後、悲しみに暮れる間もなく、複雑な相続手続きや税金の申告期限が迫ってきます。

間違った対応をしてしまうと、「本来払わなくてよかったはずの税金を払いすぎる（過大納税）」ことになったり、「税務調査」の対象になってしまうリスクもあります。

この記事では、相続に精通した神戸の税理士が、あなたの不安を解消し、損をしないための具体的な相続手続きの段取りと、信頼できる税理士を見極める基準を分かりやすく丁寧にお伝えします。

この記事を読めば、あなたは神戸で安心して相続手続きを進めるための「次の一歩」を踏み出せるはずです。

１. なぜ税理士に「相続手続き」を依頼すべきなのか？

「税理士に依頼すると費用がかかる」とためらう方もいらっしゃいますが、専門家に依頼することには、費用を上回る大きなメリットがあります。特に相続においては、その重要性が高まります。

1-1. 相続税申告には「10ヶ月」の期限がある

ご存知でしょうか？

相続税の申告と納税の期限は、被相続人（亡くなった方）の死亡を知った日の翌日から10ヶ月以内と定められています。（根拠： 相続税法第27条）

この10ヶ月の間に、以下の複雑な手続きを全て完了させる必要があります。

戸籍謄本の収集（相続人確定）
全ての財産・債務の調査
遺産分割協議の実施
相続税申告書の作成・提出

この短期間で、慣れない手続きをミスなくこなすのは、大きな負担とリスクを伴います。

1-2. 最大の依頼メリット：「払いすぎ」を防ぎ、節税を最大化できる

私たち専門家が最も重視するのは、適正な評価に基づいた最大限の節税です。

相続税は、財産の評価額によって大きく左右されます。特に神戸市内は、山地や海沿い、開発された市街地など、土地の形状や利用状況が複雑です。

素人判断で不動産を評価すると、実際よりも過大に評価してしまい、本来払わなくてよかったはずの税金を納めてしまうケースが非常に多いのです。

✅ 知っておきたい節税の鍵：専門家だけが知る「評価減」のテクニック

例えば、以下の強力な特例や評価減の適用には、専門知識と緻密な調査が不可欠です。

小規模宅地等の特例: 居住用や事業用の土地の評価額を、最大で80%も減額できる、最も強力な特例です。（根拠： 租税特別措置法第69条の4）
- この特例を適用するには、細かな要件を満たす必要があり、適用漏れが頻繁に発生します。
配偶者控除（配偶者の税額軽減）: 配偶者が取得した財産には、原則として1億6千万円まで相続税がかかりません。（根拠： 相続税法第19条の2）
不動産の評価減:
- 道路に面していない土地（無道路地）
- 高低差がある土地（がけ地）
- 不整形な土地
- 騒音や振動の影響を受ける土地これらの要因を正しく評価に反映させることで、路線価評価から大きく減額できる可能性があります。

1-3. 税務調査リスクを最小限に抑える

相続税は、他の税目に比べて税務調査の実施割合が高いと言われています。

当事務所では、税理士が申告内容の根拠や調査内容を詳しく記載した「書面添付制度」を活用しています。（根拠： 税理士法第33条の2）

この書面を添付することで、税務署からの信頼度が高まり、申告前に税理士への意見聴取が入るため、税務調査が省略される可能性が格段に高まります。

これにより、納税後の精神的なご負担も大幅に軽減されます。

２. 神戸で「相続に強い税理士」を見極める５つの基準

神戸で本当に信頼できる相続税理士を選ぶために、以下の５つの基準をぜひチェックしてください。

基準	なぜ重要か
① 相続税申告の専門性と実績	申告件数が少ない税理士は、節税のための「評価減」のノウハウが不足しがちです。
② 神戸の土地評価に精通しているか	不動産評価は、路線価だけでは不十分。神戸の地域特有の地形や区画の特殊性を考慮できるかが鍵です。
③ 料金体系が明確で安心できるか	後から追加料金が発生しないか、事前に料金総額を知りたいという不安を解消します。
④ 相続手続きを「ワンストップ」で任せられるか	相続は税理士だけでなく、登記は司法書士、争いがあれば弁護士が必要です。
⑤ 相談しやすい体制か	お忙しい方、遠方の方、すぐに相談したい方に寄り添えるかが重要です。

３. 【失敗しない】神戸における相続手続きの具体的な流れ

相続発生後、不安を抱えたまま時間だけが過ぎないよう、税理士にご依頼いただく場合の具体的な流れをご紹介します。

STEP 1：初回無料相談・現状ヒアリング（まずはお電話ください）

相続の専門家が、お客様の不安やご要望、財産状況を詳しくお伺いします。

この段階で、相続税の概算や今後の進め方をご説明し、ご契約いただくかをご判断いただきます。

ご持参いただくとスムーズなもの: 故人様の財産に関わる書類（固定資産税の納税通知書、預金通帳など）

STEP 2：財産の調査・評価、最適な節税策の検討

ここが最も重要です。

お客様からいただいた情報をもとに、税理士が全ての財産・債務を洗い出し、特に不動産については現地調査を行い、専門的な視点から評価減が可能か徹底的に検討します。

STEP 3：遺産分割協議と協議書の作成サポート

相続人全員で財産の分け方を話し合い（遺産分割協議）、合意した内容を法的に有効な「遺産分割協議書」として作成します。

注意: この協議がまとまらないと、先述の小規模宅地等の特例などの強力な節税策が適用できなくなる可能性があります。税理士として、税法上の影響も考慮した円満な分割協議をサポートいたします。

STEP 4：相続税申告書の作成・提出と納税サポート

作成した遺産分割協議書に基づき、相続税の申告書を作成し、税務署へ提出します。

書面添付制度を活用し、税務調査リスクを軽減します。納税方法についてもアドバイスいたします。

STEP 5：名義変更（アフターフォロー）

相続税の申告が終わった後も、不動産の所有権移転登記（司法書士と連携）や、預貯金・株式の名義変更など、煩雑な手続きをワンストップで完了させます。

４. まとめ：不安を安心に変える一歩を

相続手続きは、「知っているか知らないか」「誰に依頼するか」で結果が大きく変わります。特に神戸で財産をお持ちの場合、不動産評価の専門性が必須です。

当事務所は、あなたの不安に寄り添い、安心できる料金体系と確かな節税ノウハウで、円満な相続を全力でサポートいたします。

「相続税はかからないと思うけど念のため確認したい」「財産の分け方で揉めていて不安...」など、どんな些細なことでも構いません。

期限が迫る前に、まずは私たちにご相談ください。